为什么你看好比特币——剖析美元的真实成本

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编译/bitbang NINO

Hass McCook 是一名特许工程师和牛津大学 MBA，过去几个月一直在研究比特币，最近加入了救生艇基金会的新货币体系顾问委员会。 McCook 继之前对黄金生产成本的研究之后，发表了一项关于印刷和铸造实物货币可持续性的研究。

一、研究背景

货币是社会运转的润滑剂。 在过去的几百年里，纸币和硬币一直是货币的表现形式。 纸币过去以黄金为后盾，可以兑换黄金。 这就是二战后建立的布雷顿森林体系。 1971年尼克松震荡，所有货币都可以自由浮动，支撑的不再是黄金，而是国家声誉。 这种货币被称为“法定货币”，意思是货币的价值由政府指定。 McCook 的报告没有讨论黄金支持货币和法定货币的利弊，只讨论了它们的三重底线影响。

2、未来趋势

法定货币是通货膨胀的，除非它进入完全电子化的交易系统，否则每年都会印出更多的钱。 根据Smithers-Pira（2014）的研究报告，数字化和融合是防伪印刷行业面临的挑战，当然也可以看作是创新的机遇为什么比特币的成本高，但防伪印刷仍需完成抵制假冒，确保可靠性的历史使命。 在印刷趋势中，澳大利亚和加拿大使用由聚合物制成的货币，以降低经济和环境成本。 由于硬币中所含金属对环境的影响以及金属成本的上涨，它们很有可能在未来 40 年内被禁止使用。

3.实物货币的生命周期

纸币：根据美联储数据，由非聚合物制成的纸币的生命周期取决于面值。 100美元面值15年左右，100美元以下基本5年左右。 纸币在使用期限结束时将被焚烧。

硬币：硬币的平均寿命约为 25 年，当它们不再可用时会被回收用于下一轮铸造。

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四、流通货币

M0和M1货币供应量：M0货币供应量是指一个经济体在一定时期内可以变现的货币资产的总和。 M1货币供应量是指一个经济体中流通的实物货币总量。 2008 年金融危机后，全球货币需求激增，但并未相应印制更多实物货币。

钱币：美元和欧元硬币流通量较大，日元硬币发行量约45亿枚，但不到美元和欧元的二十分之一。 印度有超过 1 万亿枚硬币在流通。

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纸币：流通的纸币比硬币少，因为它们的价值相对较高。 根据美联储数据，流通中的美元价值约为1.27万亿美元，其中1.22万亿美元存在于美联储发行的350亿张纸币中。 截至2014年2月，欧盟已发行纸币158亿张，价值9337亿欧元。 美国、欧洲和日本占世界MO和M1货币供应量的60%，可以推测全球流通的纸币至少有2000亿张。

5、实物货币的经济成本

纸币：根据美联储的数据，2014 年美国印制纸币的成本为 8.267 亿美元。美国纸币使用更便宜的棉麻混合物，成本是使用聚合物材料的两倍，但持续时间长三倍，因此总体成本降低了 50%。 按照这个速度，聚合物钞票最终将取代棉麻混纺钞票。

硬币：据美国造币厂称，2013 年美国铸造硬币的成本为 4.59 亿美元。 据估计，铸造这些硬币使用了 37,240 公吨金属，其中铜和镍分别占 90% 和 10%。 这两种金属的价格分别为 7,000 美元/公吨和 16,000 美元/公吨，材料成本为 3.5 亿美元。

6. 实物货币的环境成本

纸币：据学者估计，2002年美国生产纸币的耗电量与欧元接近，分别为800,000 GJ和870,000 GJ。 欧盟公布的货币可持续性分析显示，2003年印制30亿张纸币所需能源相当于全年照明用46万只60W灯泡，约合2.4亿千瓦时。 将该值乘以 4（考虑到其在全球 M0/M1 中的份额），全球电力消耗为 1840 万吉焦，相当于 307 万公吨二氧化碳排放量。

聚合物货币：聚合物货币对环境的影响比棉麻混合货币低30%，但目前这种货币的使用还比较少。

钱币：据估计，全世界开采所需的金属需要2125万吉焦。 这还不包括切割和层压的成本，这些成本可以转化为 350 万公吨的二氧化碳排放量。

7. 实物货币的社会经济成本

由于法定货币的物理和经济属性，极易成为犯罪分子。

洗钱：根据联合国毒品和犯罪监测组织 2008 年的数据，每年洗钱的金额从 8000 亿美元到 3 万亿美元不等。 将这一数额换算成人力成本，相当于墨西哥过去6年因贩毒造成的5万人死亡，以及墨西哥2700万人被迫劳动、卖淫和贩卖人口。

铸币税：制造货币的成本远低于货币的流通价值，结果是通货膨胀或消费者购买力下降。 全球平均年通货膨胀率为3.9%。 按照这个计算，10年贬值30%，20年贬值50%，30年贬值70%。

腐败：据BBC 2009年报道，全球每年因政客和官员腐败给政府造成的损失高达1.6万亿美元。

交易欺诈：通过信用卡和借记卡进行的交易欺诈每年造成大约 1900 亿美元的损失。

机构欺诈：据美国注册欺诈审查师协会估计，雷曼兄弟事件和安然事件等机构欺诈占全球收入的5%，即每年约3.7万亿美元。 当然，比特币世界也有这样的事件。

盗窃：比特币世界也存在这种情况。 因盗窃造成的年度损失占零售额的 1.4%，约合 1122 亿美元。

黑市：每年流入黑市的货币约为 1.8 万亿美元。

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